转自：中国金融新闻网

　　人民银行甘孜中支紧扣“党建领航反洗钱履职增效”品牌创建工作目标，主动践行“金融为民”初心，以“四轮驱动”机制为抓手，为地方金融安全和人民群众利益保驾护航。

　　形成打击犯罪“新合力”。该行通过提请甘孜州政法委组织召开反洗钱工作联席会议、9部门联合制定《甘孜州打击治理洗钱违法犯罪三年专项行动实施方案》，形成协同打击洗钱犯罪“一盘棋”格局。2名党员干部加入禁毒专案组，通过全流程参与案件侦办，推动毒品洗钱案件线索的挖掘、研判和立案判决。截至2023年5月，法院审结涉嫌《中华人民共和国刑法》第191条“洗钱罪”毒品案件3件，在侦在诉在审4件，体现出反洗钱在延伸打击毒品犯罪等上游犯罪所得及收益中的重要作用，反洗钱“利剑高悬”维护了社会公平正义。

　　当好人民群众“守护员”。该行始终把保护人民群众财产安全放在首位，依托专题辅导、上门培训、现场走场等监管措施，开展“可疑交易报告质量提升年”活动，指导金融机构强化对集资诈骗、电信网络诈骗、地下钱庄等涉众型经济犯罪可疑资金的监测分析。自2022年以来，该行共接收银行机构主动预警监测涉毒品洗钱犯罪、电信网络诈骗、贪污贿赂洗钱犯罪等重点可疑交易报告25份，线索成案率达82.35%。特别是协助公安机关侦破一起涉案金额7000余万元的电信网络诈骗案，4人以帮助电信网络诈骗罪判决，金融情报识“毒”“赌”“诈”作用充分发挥。

　　打好案件调查“组合拳”。该行在甘孜州反洗钱联席会议制度框架下，按照“理顺机制、提前介入、做实案件、以点扩线”的思路，2022年以来，在人行成都分行的大力支持下，积极协助执法部门围绕打虚打骗、毒品查缉等重大专项行动，累计开展反洗钱调查18次，涉及可疑主体146个、账户2123个、账户交易流水逾1000万条。聚焦“集群打零”禁毒系列案件，结合贩毒人员利用第三方支付交易毒资的复杂情况，提请上级行先后8批次跨省调取涉案支付账户交易流水，会同公检法开展情报会商50余次，推动成功告破的禁毒案件被列选为公安部精品专案，有力维护社会安全稳定。

　　守住人民群众“钱袋子”。该行借助金融机构营业网点分布广、贴近群众的优势，以非法集资、买卖银行账户、非法金融放贷、虚拟货币等洗钱高风险领域为主题，会同金融监管部门采取“线上+线下”多元化宣传渠道，指导金融机构在运用主流媒体、微信公众号等开展阵地宣传的同时，组织“雪域金融卫士”进校园等宣传点开展“六进一驻”宣教活动，现场发放折页50000余份，接受咨询1000余次，把反洗钱知识融入金融便民服务中，让反洗钱反诈宣传走进“寻常百姓家”。